Quy Tắc FATF Dựa Trên SWIFT Không Hợp Với Ngành Công Nghiệp Tiền Điện Tử

14/11/2020 22:30 Bản tin nhanh

Quy tắc Hành động Tài chính (FATF) có thể không phù hợp với ngành công nghiệp tiền điện tử

FATF Quy Tắc Tài Chính
FATF Quy Tắc Tài Chính

Quy tắc Hành động Tài chính là Các hành động Task Force tài chính (về rửa tiền) ( FATF ), còn được gọi bởi nó Pháp tên, Groupe d’action Financiere ( GAFI ), là một tổ chức liên chính phủ thành lập vào năm 1989 theo sáng kiến của G7 để phát triển các chính sách nhằm chống rửa tiền . [2] Năm 2001, nhiệm vụ của nó được mở rộng để bao gồm cả tài trợ khủng bố .

Mục tiêu của FATF là thiết lập các tiêu chuẩn và thúc đẩy việc thực hiện có hiệu quả các biện pháp pháp lý, quy định và hoạt động để chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và các mối đe dọa liên quan khác đối với tính toàn vẹn của hệ thống tài chính quốc tế.

FATF là một “cơ quan hoạch định chính sách” hoạt động để tạo ra ý chí chính trị cần thiết nhằm mang lại những cải cách lập pháp và quy định quốc gia trong các lĩnh vực này. [3] FATF giám sát tiến độ thực hiện các Khuyến nghị của mình thông qua “đánh giá ngang hàng” (“đánh giá lẫn nhau”) của các nước thành viên.

Kể từ năm 2000, FATF đã duy trì danh sách đen của FATF (chính thức được gọi là “Kêu gọi hành động”) và danh sách xám của FATF (chính thức được gọi là “Các khu vực pháp lý được giám sát khác”).

Quy tắc FATF dựa trên SWIFT Kém phù hợp với ngành công nghiệp tiền điện tử, Loa V20 nói 101
Nguồn: Adobe / Christian Delbert

Một diễn giả tại V20 , một hội nghị về tiền điện tử được tổ chức song song với các hội nghị thượng đỉnh G20 , đã gợi ý rằng cái gọi là Quy tắc Hành động Tài chính (FATF) của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính và các hướng dẫn kèm theo có thể không phù hợp với mục đích – và có thể dựa trên các mô hình tập trung, lỗi thời .

Quy tắc Du lịch là một phần của bộ nguyên tắc FAFT sẽ kêu gọi các chính phủ bắt buộc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) ở quốc gia của họ phải đăng ký với các cơ quan quản lý và áp dụng loại KYC (biết khách hàng của bạn) và AML (chống tiền rửa) giao thức mà nhiều ngân hàng bắt buộc phải tuân theo. Quy tắc Du lịch yêu cầu các VASP chia sẻ thông tin khách hàng với nhau, để một sàn giao dịch có thể xác nhận, chẳng hạn như một khách hàng trên nền tảng khác mà họ đang gửi bitcoin (BTC) có danh tính đã được xác minh.

Nhưng trước thềm cuộc họp V20, một trong những diễn giả, Alexandre Kech, Giám đốc điều hành của công ty quản lý tài sản kỹ thuật số Onchain Custodian có trụ sở tại Singapore và là Đồng chủ tịch của Nhóm công tác lưu ký GDF , nói với Cryptonews.com rằng mặc dù FATF đã “ngày càng trở nên cởi mở để đối thoại với ngành công nghiệp ”và cho biết đã chuẩn bị sẵn sàng để“ cùng nhau thảo luận về các thách thức thực hiện ”, ông vẫn còn e dè về các hướng dẫn.

Kech nói,

“Tôi nghĩ rằng đã có những cách tốt hơn để ngăn chặn hoạt động rửa tiền dựa trên tài sản ảo và tài trợ cho khủng bố. Với khả năng giám sát giao dịch với blockchain, có nhiều cách để giảm rủi ro AML mà không cần phải gửi thông tin khách hàng bí mật cho các VASP khác. ”

Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế FATF phát hành các quy tắc mới cho ngành tiền điện tử
Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế FATF phát hành các quy tắc mới cho ngành tiền điện tử

Ông nói thêm: “Các quy tắc chúng tôi đang thực hiện phần lớn được lấy cảm hứng từ những gì ngành ngân hàng truyền thống đang thực hiện thông qua các mạng lưới tập trung như SWIFT.

Kech nói thêm rằng với tư cách là một cựu nhân viên SWIFT “trong 18 năm”, anh ta chắc chắn rằng “có thể có những cách hiệu quả hơn để đáp ứng AML / Chống lại các mục tiêu tài trợ cho khủng bố.” Và anh ấy nhấn mạnh, “Mong muốn của tôi là FATF cởi mở hơn trong việc lắng nghe các giải pháp thay thế để đáp ứng các mục tiêu chung của chúng ta.”

Giám đốc điều hành nói thêm rằng một thách thức vẫn còn là sự kết hợp của các phương pháp tiếp cận để đạt được xác minh tài khoản – từ dựa trên blockchain, đến dựa trên chứng chỉ, thông qua mạng kín hoặc tra cứu bảng thông báo – có thể dẫn đến các vấn đề liên tục với khả năng tương tác.

Công ty đang trong quá trình nộp đơn để được cấp phép bởi Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS). Theo Giám đốc điều hành, mặc dù họ đã có nhiều quy trình và thủ tục bắt buộc, nhưng để đáp ứng một số yêu cầu cụ thể của MAS và ngụ ý, nghĩa vụ của Quy tắc du lịch FATF, họ phải tham gia hai nhà cung cấp giải pháp bên thứ ba ” để tối đa hóa phạm vi tiếp cận của chúng tôi với các VASP khác. ”

Tuy nhiên, ông nói rằng các khuyến nghị của FATF sẽ giúp ngành công nghiệp phát triển.

Hội nghị thượng đỉnh V20 tiếp theo sẽ diễn ra trực tuyến vào ngày 16-18 tháng 11 và các nhà tổ chức của nó cho biết trong một thông cáo báo chí rằng họ sẽ triệu tập lại lần đầu tiên kể từ hội nghị thượng đỉnh khai mạc , được tổ chức song song với hội nghị thượng đỉnh G20 ở Osaka năm ngoái, “để đáp lại những thách thức pháp lý mới do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính đặt ra. ” (Hội nghị thượng đỉnh G20 Riyadh 2020 sẽ được tổ chức vào ngày 21–22 tháng 11.)

Năm nay, những người tham dự bao gồm các cơ quan quản lý nặng ký trên toàn cầu, chẳng hạn như Bộ Tài chính Hoa Kỳ và đơn vị chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN). Ngân hàng trung ương Singapore và MAS cũng sẽ tham dự, cũng như cơ quan quản lý tài chính và tiền điện tử hàng đầu của Nhật Bản, Cơ quan Dịch vụ Tài chính .

Vấn đề ‘mặt trời mọc’

Người đứng đầu Onchain Custodian cũng lưu ý về cái gọi là vấn đề “mặt trời mọc”. Hiện tượng này là một nếp nhăn quy tắc tiềm ẩn gây ra bởi thực tế là các quốc gia đã đồng ý đưa các hướng dẫn của FATF vào bộ luật pháp lý của mình sẽ thông qua luật và bắt đầu thực thi chúng vào những thời điểm rất khác nhau, có khả năng gây ra sự mất cân bằng tạm thời cho những gì rất nhiều ngành công nghiệp toàn cầu.

Tuy nhiên, anh ấy cho rằng, có cơ hội nói chuyện trực tiếp với các nhà quản lý (mặc dù thông qua internet), sẽ giúp giải quyết các vấn đề như thế này, nói thêm,

“Chúng tôi hy vọng rằng thông qua các cuộc họp 1-1 và các sự kiện như V20 vào tuần tới, ngành công nghiệp có thể tham gia với các cơ quan quản lý trên toàn cầu để cho phép thực hiện tiến bộ các quy tắc này thay vì áp dụng cách tiếp cận tất cả hoặc không có gì. ”

Anson Zeall, người triệu tập Hội nghị thượng đỉnh V20, đồng thời là người sáng lập và chủ tịch nhóm ngành của Hiệp hội trao đổi tài sản kỹ thuật số quốc tế (IDAXA), nói với Cryptonews.com ,

“Mặt trời mọc không yêu cầu cách tiếp cận ‘cây gậy’ mà là ‘củ cà rốt’. Các lợi ích của việc phát triển ngành Tài sản ảo cần được thúc đẩy và các cơ quan trong ngành như IDAXA, sẵn sàng tương tác với các cơ quan quản lý sẵn sàng điều chỉnh ngành tài sản ảo một cách cân bằng. ”

Zeall, người cũng là người sáng lập và chủ tịch của Hiệp hội các doanh nghiệp khởi nghiệp và tiền điện tử và chuỗi khối Singapore , nói thêm rằng tiến độ sau cuộc họp ở Osaka là “tích cực”, nhưng nói thêm rằng “có thể làm được nhiều hơn nữa”.

Ông tuyên bố rằng một “tình huống tốt nhất” cho hội nghị thượng đỉnh sẽ xem xét “đánh giá 12 tháng khác và phản hồi từ ngành đều được tính đến.”

Ông cũng bày tỏ mong muốn thấy cuộc đối thoại giữa các nhóm ngành và các cơ quan quản lý “được nâng cao lên cấp độ tiếp theo”, mặc dù ông tuyên bố rằng các cuộc đàm phán đã ở một nơi “rất tốt”.


Tìm Hiểu Thêm

6 Quan Niệm Sai Lầm Phổ Biến Nhất Về Bitcoin Do Lyn Alden Chọn

Ethereum Hard Fork Không Được Công Bố: Thông Báo Mới Nhất

bantintaichinh24h

GIAO DỊCH LIỀN TAY NHẬN NGAY QUÀ KHỦNG
GIAO DỊCH LIỀN TAY NHẬN NGAY QUÀ KHỦNG

Du lịch 4 phương cùng Booking

CHUONG TRÌNH BONUS 2% DỊP TẾT
CHUONG TRÌNH BONUS 2% DỊP TẾT

Top 10 Crypto Currency

Vay nhanh với Vietcombank